每月書籍：銀行、金融與保險的數據模型

歡迎來到2025年的第一本「本月書籍」。這次我們要介紹的是克萊兒·L·弗蘭克爾 (Claire L. Frankel) 的《銀行、金融和保險的數據模型》。

這本書為讀者提供了一套最佳實踐和數據模型，幫助在銀行、金融和保險行業中實施解決方案。書的開頭，弗蘭克爾強調，雖然這本書對數據建模和報告的工作提供了很大的幫助，但最終還是需要與業務部門合作，以確保當地的考量能夠反映在工作中。書中介紹了多個對這些行業至關重要的模型，並詳細說明了這些模型的運作方式。此外，作為額外的內容，書中還教育讀者有關金融的基本知識。這使得這本書成為一個理想的伴侶，特別是對於剛開始在金融領域實施解決方案的數據團隊來說。

弗蘭克爾在書的早期花時間介紹了一個信用卡信息的數據模型。在討論這個主題時，與她對每個主題的處理方式相同，弗蘭克爾提供了關鍵定義，幫助讀者理解數據模型中的概念。信用卡信息在捕捉和使用方面有一些重要的法規要求。弗蘭克爾幫助讀者消除疑惑，降低客戶信用卡數據管理的風險。書中還討論了銀行客戶使用的信用卡交易和銀行所提供的信用卡產品，突顯了這本書的全面性。此外，還詳細介紹了各種信用卡類型，例如公司卡、家庭卡等。

在這本書中，讀者還可以找到保險產品的詳細建模——這也是一個受到嚴格監管的領域，許多數據團隊在這方面可能會遇到困難。由於書的結構，弗蘭克爾最終教會了讀者有關保險產品的本質，無論是人壽保險、財產保險還是意外險。弗蘭克爾引導讀者了解各種保險產品的建模為何獨特，這為新手提供了堅實的基礎。

雖然弗蘭克爾涵蓋了金融領域的許多其他方面，但書中最突出的一點是整體結構。弗蘭克爾對書中每個概念和邏輯模型進行了詳細說明，並真正教會讀者每個模型的應用。她在書中增添了一些幽默感，曾提到「不要邀請你的數據庫管理員來審查這本書；他們可能會因為無聊而死亡。」這句話的誠實令人耳目一新，但也強調了書中如何強調最佳實踐。雖然這本書對減少實施解決方案的工作量有很大幫助，但它不斷提醒讀者實施解決方案的合作性。

總之，《銀行、金融和保險的數據模型》是克萊兒·L·弗蘭克爾的重要著作，對金融數據管理領域的專業人士來說是一個無價的資源。這本書提供了一套全面的最佳實踐和詳細的數據模型，對於在銀行、金融和保險領域實施有效解決方案至關重要。弗蘭克爾的清晰解釋和實用見解使複雜的主題變得易於理解，而她對法規要求和實際應用的關注則確保了讀者能夠自信地運用所獲得的知識。如果你在金融部門的數據團隊工作，這本書是了解未來所面臨挑戰的極佳參考工具。對於任何從事金融數據管理工作的人來說，這都是必備之書。

更多關於作者

克萊兒·L·弗蘭克爾 (Claire L. Frankel) 在紐約州立大學奧爾巴尼分校獲得物理和數學的學士學位，並在波士頓大學攻讀計算機工程的研究生學位。

她在領先的銀行和華爾街金融公司擔任數據建模師、高級數據建模師以及數據建模執行董事，已有40年的經驗。她曾為初創公司提供數據庫技術的建議，並為數個供應商提供華爾街運營所需的數據模型建議。

她撰寫過有關美國證券交易委員會 (SEC) 法規的白皮書，特別是SEC 144a和b，以及基於一般資料保護條例 (GDPR) 的國際公司全球要求，並為《華爾街運營手冊》撰寫了有關ANSI標準的章節。她住在紐約，並興趣寫詩。